多伦多跑马道豪宅是个“坑”: 诈骗$1700万, 12处房产卷入, 史上最大的房地产诈骗案你一定想知道！
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在多伦多，Bridle Path（跑马道）多年以来也被广为称之“百万富翁大道”，是多伦多最著名的豪宅社区。Bridle Path这个传统豪宅区的居民是非富即贵, 房产价值目前是从五百万的地皮到近三千万的超级巨宅。The Bridle Path因其景色宜人的地理环境，良好的私隐性和顶级昂贵的价格，经过近百年的发展，如今可谓是多伦多真正的第一豪宅区。今天这个故事就从这里开始的...
Golnaz Vakili 作为一名年轻的多伦多房地产律师，在这个领域里取得了非常傲人的成绩。她非常独立并且渴望在这个竞争激烈的行业里拥有一席之位。最初，她并没有随波逐流地向市中心里的各大公司投递简历，而是选择在 Yonge and Sheppard 附近的写字楼里租赁一间共用办公室作为自己的公司。
在开业的初期，是即令人激动也充满压力的，因为她不仅背负着一些学生贷款，还要支付房租、保险、律师协会的会费、助理的薪水、电脑办公软件费，所以她必须努力去寻找客户。
2010年的11月，也就是Vakili 通过了律师资格考试的几个月后，经过别人的介绍，她认识了一位叫 Arash Missaghi 的男子，跟 Vakili 一样，Missaghi 同样来自于伊朗。她记得首次见面时，Missaghi 以波斯传统的方式轻轻地向她鞠了一下躬。Missaghi自称是一名地产经纪兼职财务经理，似乎对金融和房地产法律有着很深的了解。他们的谈话基本上都围绕着法律法规及银行的资信证明。尽管如此，Vakili 仍对他持有怀疑的态度。当Missaghi 用他敏锐的目光望着Vakili，并且用电影教父般那样低声耳语地提议一起合作时，Vakili拒绝了。
Golnaz Vakili
之后事实证明，Vakili保持谨慎是对的。
事实上，Vakili并不知道原来Missaghi 已被指控（虽然未被定罪）涉嫌参与一个叫Tic Toc的23人的大型货物盗窃组织。经过多伦多警方18个月的调查，警方查获了不少毒品，价值300万的赃物，10万的赃款，一把0.44口径的手枪，而情节最为严重的是，还藏有不少假冒的约克区警装制服。其实在2009年，Missaghi就被指控谋杀，不过后来指控被撤销了。虽然现在的Missaghi看起来很富有，但其实在2000年，他早已被宣布破产。
但此时的Vakili终究还是没逃过Missaghi的多番纠缠，答应了合作。
噩梦就此开始....
一切始于2011年的夏天。当时Missaghi告诉Vakili，他正在带一对美国籍的加拿大夫妇( Vasken and Annie Yeretsian) 看房子。这对夫妇在倒腾多伦多北部和多伦多豪宅区森林山（Forest Hill）的房地产项目中赚了钱，并在2002年购买了自己的一处高端房产: 即跑马道的7 High Point Road。当时，他们花了280万加币买下了这个地方，而且几乎全部都是从CIBC借来的。然后，带这两个女儿，全家一起搬进了新房，在享受豪宅区的生活后, 也开始了逐渐疏远以前的亲朋好友。
好景不长，到了中后期，这对夫妇陷入了财务困境。恰恰这个危难之时，一位叫做Grant Erlick的景观设计师走进了他们的生活，他英俊，健谈，足智多谋，很快为这对夫妇引荐了他的商业伙伴Arash Missaghi，并表示这个人可以帮助他们解决困难。
Grant Erlick
很快，这对夫妇联系上了Missaghi，一番交谈之后，Missaghi很快就说服他们，并为其提供了一笔贷款来协助他们渡过难关。同时，Missaghi建议这对夫妇雇佣自己的房产律师Vakili，而不是他们自己找的。
然而，刚庆幸自己脱离险境的Vasken夫妇很快发现，自己的房子不翼而飞了！跑马道的豪宅本来在男主人名下的公司，几天的功夫就变成了景观设计师Erlick得了。他们顿时惊慌失措，要求Vakili给出一个解释，否则法庭上见。Vakili却表示她有所有相关的书面文件！
最终这对夫妇被赶出了这栋房子。这时Missaghi开始他的下一步计划.....
Missaghi马上联系了北约克的私人贷款人Tova Marks，他们过去曾与有过业务往来。她身材娇小，金发碧眼，当时73岁，是一位经验丰富的投资者。上世纪80年代初，作为三个孩子的单身母亲，她开始从事抵押贷款业务。而她的女儿辛迪•阿德勒(Cindy Adler)也是四个孩子的母亲，最近刚刚分居，她决定用前夫给她的第一笔赡养费，跟随母亲从事贷款业务。
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2011年10月，母女投资者在Bayview Village购物中心与Missaghi见面喝咖啡，在那里Missaghi告诉她们，他有一个很好投资机会，就是这栋的跑马道豪宅，而且还找了一个假的“房东”，Bob Beiki。他谎称Beiki是一位富有的伊朗人，需要私人贷款。事实是，Beiki是2008年从马来西亚来到加拿大的难民。为了掩盖事实，Missaghi给了他一辆Bentley开车。并指导他说些什么。当阿德勒母女检查房产时，Beiki也带他们在里面参观了一圈，也没有露出任何马脚。
这对母女很快就被跑马道的高大上冲昏了头脑。落入了Missaghi的华丽陷阱。如果她们聘请了自己的房地产律师，她们可能已经意识到自己正陷入危险的漩涡。但是Missaghi推荐了Vakili，俩母女也顺水推舟，没有产生怀疑的信任了对方。
就这样，Missaghi顺利的利用这栋房子从母女投资者那里得到了$145万的贷款，母女认为这 跑马道是一等一的抵押贷款。所有文件上都是假主人Beiki的名字。当然贷款没有担保——没有抵押，没有房子，甚至连一根头发都没有。
就在得到贷款的当天，Missaghi用母女的钱，以自己的公司的名义（公司法人是Missaghi老婆）购买了真正的贷款。在三次巧妙的计划中，Missaghi似乎得到了一笔他没有权利得到的财产（跑马道的豪宅），以它为抵押借款，然后合法地买了进去——所有这些都不用花他自己一分钱。
Missaghi
这究竟是怎样一种骗局呢？
第一个是身份欺诈，它相当于: 一个儿子或女儿偷了他们父母的身份证和他们的房屋契据，并以其名义所有者的身份在房产上借款。第二个是价值欺诈，通常被称为Oklahoma，这是一种历史上很常见的欺诈行为，即挖一个深坑，把它装满石油，然后把它当成井卖掉。据称，Missaghi和他的同伙凭借惊人的聪明才智，将这两种类型的欺诈行为结合在了一起。至关重要的是，他们依靠同样有才能的律师Vakili来协助整个行动。
有记者在2018年初秋见到了Vakili。她声称直到2012年5月她才知道Missaghi和Erlick在伪造文件的签名。就在那时，Vakili说她开始意识到Missaghi的恐吓手段和能力。
Missaghi已经说服他的贷款方交出$55万在Scarborough建造一座商业建筑。他将这些资金交给了Vakili, 要求她在交易完成前保管好。但就在交易应该完成的几天前，Missaghi打电话给Vakili，说“借款方”——实际上是他控制的一家公司——需要立即获得这笔钱，原因他没有解释。
Vakili打电话给贷款方请求许可，却被拒绝。当Missaghi得知后非常生气，并马上来到Vakili的办公室，给她一封信说是贷款方的授权信。然而实际上贷款方并没有出过这样一封信。
Vakili意识到再这样纠缠下去可能会激怒Massaghi，于是提前给他拨了资金。几天后，Vakili意识到贷款标记的细节存在问题，她打电话给Missaghi，试图阻止资金的转移。
最终，Missaghi的种种犯罪行为被Vakili发现。于是Missaghi威胁她说如果报警的话就毁了她和她的家庭！无奈Vakili只好选择继续和这个魔鬼一样的人合作。
骗局还在继续进行....
2012年，Missaghi 遇到了 Lorraine Fusco，她的女儿患了严重的肾病，需要钱去治疗。她的手上有一张前雇主给的价值$99万的期票，跟一栋位于Markham的房产有关。但当她想套现时，却被雇主拒绝。情急之下，她找到了Missaghi，Missaghi提出购买这张期票并支付她$70万。Fusco同意了。
随后Missaghi表示诉讼遇到了重重困难，将期票的报价改为了$58万，Fusco也只好同意。Vakili拟定好了文件让Fusco签了，可是如果Fusco仔细看文件的话，会发现这些文书并不能保证她得到任何报酬！
两天后，Vakili收到了一张$728,803的支票，她把它转到了Missaghi控制的一家公司。而Fusco一分钱也没有！在她意识到不对劲后，这些钱她已经再也要不回来了.....
这些上当受骗的人最终将Missaghi和Vakili都告上了法庭。Vakili的身体状况开始变得越来越糟糕，“我不想和任何人说话，因为我不想撒谎，”她说。
而他们的合作贷款公司，那对母女私贷人的女儿Adler，也调查后也发现他们这么多年来的合作伙伴原来是一个涉嫌欺诈的团队！
2013年东窗事发后，Missaghi给了她一张机票。他设计了一条迷惑警察的道路:让Vakili从蒙特利尔飞往布鲁塞尔，然后乘火车去巴黎，等待进一步的指示。那天晚上她住在一家旅馆里。早上，Missaghi和Beiki接她去蒙特利尔。在机场，她一拿到登机牌，Missaghi和Beiki就送她去安检，并告诉她:“上飞机，不要回头。”
Adler带着证据去了律师协会，一名调查员很快来到Vakili的办公室寻找她，却发现她的文件和电脑不见了。
Vakili在巴黎待了三个月，已经到了非常窘迫的地步——她没有足够的钱做其他事情。Vakili说，大概在她打算回家的时候，Missaghi提出了一个建议: 如果她愿意以一种新的身份生活下去，他会给她$50万，并为她在巴西找到一处房产和生意。这将意味着永远不会回到加拿大，只与家人和朋友保持有限的联系。她对此很生气。
之后，Vakili定居在小镇Kyrenia，找到了一份零工，但经常是独自一人，而且没有正式工作。Missaghi每隔几周就会寄几百欧元，但这些钱只能勉强维持生活。与此同时，她会通过短信联系Missaghi的一个助手，就像一个假释官一样。
时间久了，她再也受不了这样的日子，买了回家的机票。在此期间，由于她的逃离，她的客户们的房地产投资被毁，毕生积蓄化为乌有。2015年，律师协会缺席撤销了她的执照。
最后，在2016年11月，Vakili再也无法忍受这样的生活了。在家人的帮助下，她在加拿大雇了一名私家侦探，并把他送到北塞浦路斯。在那里，他花了11个小时就抵押贷款欺诈问题采访了她，并向多伦多警方提供了录音。
最终，Vakili承认了两项指控:与几笔房地产交易有关的伪造文书，以及在土地所有权听证会上的虚假证词。由于有自首情节，她被判了两年，包括八个月的软禁。
很大程度上是基于Vakili的信息，警方指控Missaghi和Erlick犯有欺诈罪、合谋犯了可起诉的罪行以及事后的从犯。Missaghi也被指控伪造，Erlick被指控洗钱。Beiki——跑马道豪宅的假主人——被指控伪造。他声称自己只是Missaghi的受害者。总之，他们的诈骗指控加起来约有1700万，涉及至少12处房产。他们的审理将在18个月内进行，届时Vakili将出席作证。
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